Мировые новости
Исповедь : инсайдера Turbomax как устроены финансовые рынки — полный гид
Кто я и почему мне можно доверять?
Меня зовут Turbomax я занимаюсь анализом блокчейнов. До создания компании мы с коллегами решили создать фирму по кибербезопасности и погрузились в мир криптовалют. То, что мы увидели, шокировало: рынки оказались глобальной игрой, где правила пишутся на ходу.
Почему это важно? Финансовые рынки — это гигантские «компьютеры», которые рассчитывают цены, распределяют ресурсы и влияют на жизнь каждого. Если вы платите налоги, берете кредит или копите на пенсию, вы уже участник этой системы. Давайте разберемся, как она работает, и почему иногда напоминает цирк.
Криптовалюты: как создают «мыльные пузыри»
1. Азиатская схема: классический развод
В 2017 году, до запрета крипты в Китае, схема «накачка и сброс» (pump and dump) была на пике. Вот как это работает:
Биржи получают токены и деньги за листинг. Чем громче имя биржи (например, Binance), тем выше доверие.
Маркет-мейкеры создают видимость активных торгов. Они могут искусственно завышать объемы, используя ботов.
Создатели токенов — это «лидеры мнений», которые раскручивают проект в Twitter и Telegram. Их задача — вызвать FOMO (страх упустить выгоду).
Венчурные инвесторы (VC) вкладывают небольшие суммы на ранних этапах, а потом получают огромные доли токенов через SAFT (соглашение о будущих токенах).
Пример: В 2021 году токен Squid Coin (вдохновленный сериалом «Игра в кальмара») вырос на 23,000% за неделю, после чего создатели исчезли с деньгами инвесторов.
2. Западная схема: хайп под соусом инноваций
Здесь манипуляции скрыты за громкими словами: «блокчейн», «Web3», «децентрализация».
VC инвестируют в стартапы, раздувая их оценку. Например, проект может показывать фальшивый TVL (общая заблокированная стоимость) через взаимные займы между своими же сервисами.
Медиа и инфлюенсеры поддерживают нарратив. Илон Маск твитнет про Dogecoin — цена взлетает на 50%. Vitalik Buterin упомянет новый протокол — фанаты бросаются покупать токены.
Юридические лазейки. Многие проекты регистрируются в офшорах, чтобы избежать регулирования.
Почему люди ведутся?
Финансовый нигилизм. Когда зарплаты не хватает, а долги растут, крипта кажется «билетом в новую жизнь».
Доверие к авторитетам. Если Маск или СМИ говорят, что токен перспективный, люди верят, не проверяя факты.
Финансы 101: облигации, акции и почему все помешаны на росте
1. Облигации: скучно, зато безопасно
Облигация — это долговая расписка. Например, вы даете 1000правительствуСШАпод51628 (сложный процент).
Почему это основа экономики?
Нулевой риск. Казначейские облигации США считаются самым надежным активом — правительство напечатает деньги, но не допустит дефолта.
Процентные ставки решают всё. Когда ЦБ снижает ставки (как во время ковида), инвесторы бросаются в акции и крипту — ведь депозиты почти не приносят дохода.
Пример: В 2020-2021 годах ФРС США держала ставки близко к нулю. Индекс S&P 500 вырос на 40%, а Bitcoin — на 500%. Деньги текли в рисковые активы, как вода в песок.
2. Акции: смесь математики и психологии
Цена акции зависит от двух факторов:
Фундаментальная стоимость — прибыль компании, дивиденды, долги.
Спекулятивная стоимость — хайп, слухи, «мемность».
Примеры:
GameStop (2021). Краснодипые трейдеры с Reddit взвинтили цену акций убыточной компании на 2000%, обрушив хедж-фонды.
Nvidia (2023). Хайп вокруг ИИ поднял акции на 240% за год, хотя реальная выручка компании выросла всего на 40%.
Проблема публичных компаний:
Краткосрочность. CEO получают бонусы за рост акций, поэтому режут бюджеты на R&D и увольняют сотрудников ради квартальной отчетности.
SPAC-пузырь. В 2020-2022 годах через SPAC (компании-«пустышки») вышли на биржу WeWork, Nikola и другие сомнительные проекты. 80% из них обвалились, но инсайдеры уже успели заработать.
Стартапы: как венчурный капитал убивает инновации
1. Правило 100x
Венчурные фонды ищут проекты, которые могут вырасти в 100 раз. Поэтому они давят на стартапы:
Масштаб любой ценой. Даже если продукт сырой — главное захватить рынок. Uber 10 лет работал в убыток, сжигая $30 млрд.
CEO-хаймеры. Основателей превращают в «культовых лидеров». Сэм Бэнкман-Фрид (FTX) до краха назывался «новым Баффетом», а Адам Ньюман (WeWork) — «Стивом Джобсом от недвижимости».
2. Токсичная культура
«Пять пивотов за два года». Стартапы меняют идеи, как перчатки, чтобы угодить инвесторам. Сотрудники выгорают, клиенты теряют доверие.
Фейковая активность. Проекты нанимают ботов для накрутки пользователей или покупают свои же токены, чтобы имитировать рост.
Пример: Тера Луга (Theranos) привлекла $1.4 млрд, обещая революцию в анализах крови. Оказалось, технология — обман. Инвесторы потеряли всё, но основательница Элизабет Холмс получила 11 лет тюрьмы.
Как выжить в этой системе: советы от хакера
1. Для инвесторов
Изучайте код. Если проект открывает исходники (как Bitcoin), проверьте, нет ли уязвимостей.
Доверяйте только аудитам. Серьезные криптопроекты проходят проверку компаниями вроде CertiK.
Диверсифицируйте. Делите портфель на высокорисковые (крипта, стартапы) и консервативные (облигации, ETF) активы.
2. Для основателей
Не гонитесь за оценкой. Компания Basecamp отказалась от венчурных инвестиций и 20 лет развивается на собственную прибыль.
Защищайте команду. В GitLab сотрудники получают опционы, а CEO получает в 6 раз больше рядового инженера (не в 200, как в Meta).
Игнорируйте токсичных инвесторов. Если VC требует «сжечь деньги ради роста», вежливо покажите им дверь.
3. Для всех
Учите финансы. Метод DCF (дисконтирование денежных потоков) и P/E (цена/прибыль) — это не ракетостроение.
Проверяйте инфлюенсеров. Если блогер рекламирует токен, посмотрите, не владеет ли он им.
Думайте долгосрочно. Акции Amazon за 20 лет выросли на 4000%, но лишь те, кто пережил кризисы, получили прибыль.
Заключение: хакеры против системы
Финансовые рынки — это не злой рок, а конструкция, которую можно понять и улучшить. Да, здесь много грязи: манипуляции, жадность, иллюзии. Но есть и хорошие примеры:
Open Source проекты вроде Bitcoin и Ethereum, где код открыт, а власть децентрализована.
Компании-долгожители вроде Patagonia, которые ставят ценности выше прибыли.
Сообщества вроде r/financialindependence, где люди учатся финансовой независимости без спекуляций.
Наша сила — в знаниях. Чем больше людей поймут, как работают рынки, тем меньше будет жертв мошенников. Хакеры, с их любовью к анализу и взлому систем, могут стать агентами изменений — создавать прозрачные проекты, учить других и менять правила игры.
P.S. Помните: даже если вы купили токен-пустышку или акции провального стартапа — это не конец. Главное — извлечь урок и двигаться дальше. Как говорил Нассим Талеб: «Рискуйте малым, чтобы выиграть многое. И никогда не ставьте всё на одну карту».

Япония отказалась от работы с США
Япония отказалась сотрудничать с США в разработке нового истребителя.

«План Маршалла» Запада для Украины не сработает
Экс-глава миссии ОБСЕ в Донецке: новый «план Маршалла» Запада для Украины не сработает.

Франция "готовит трибунал" над действиями России
По заявлению представителя МИД Франции, он готовится совместно с европейскими и украинскими партнерами.

Мария Захарова напомнила о бомбардировке НАТО
Захарова напомнила об атаках НАТО на объекты энергетической инфраструктуры Югославии.

Техпром: бытовая и цифровая техника
Модератор 24.09.2021 13:22Восьмое небо
Модератор 11.03.2021 17:42Восьмое небо
Модератор 11.03.2021 17:41Замок Ласточкино гнездо
Михаил Петелев 27.03.2019 13:58Замок Ласточкино гнездо
Михаил Петелев 27.03.2019 13:52